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银行关闭离岸账户的原因是什么?

2019-08-14
去银行开户,银行首先考虑的是客户能否给银行带来足够大的商业价值,会不会存在潜在风险,如果账户涉嫌洗钱等活动,银行会被起诉以及支付高额的罚款。汇丰银行曾因防范洗钱不力支付了几十亿美元的天价罚款。银行的目的是盈利,所以就不难解释银行拒绝客户开户或者销户的行为。 另外关闭账户也有以下几种可能: 1.客户群体、款项汇出国是政治高危国,或者是受制裁的国家 2.公司户口长期处于不活跃或者不活动状态,即账户的资金运作极少 3.公司每年没及时进行年审 4.公司所从事行业与金融行业相关,金融行业必须取得执照 所以建议每年按时对公司进行年审,保持账户活跃,避免与受制裁国家进行业务往来。

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