自2018年8月底开始，恒生银行内部就开始做整顿。据悉，香港恒生银行会在2018年12月底关闭10,000多个账户，收到香港恒生银行检讨信或调查表，请积极配合及提供真实相关外贸资料，要十万分严格对待，不然会直接导致账户被关闭或者是销户的风险。一般银行会通过电邮或者是信件的形式发出，请留意收到之后第一时间处理.

香港恒生银行检讨信

给大家分享一个案例：

上述邮件是恒生银行下发的检讨书，针对客户进出帐超过十万美金的款项，银行系统会自动识别并暂停进出帐，需要可以提供相关贸易单据证明改笔款的来源及合法性，才可入账。

收到检讨书处理方案：（如有不明白可咨询XXXX）

A. 先查看邮件，银行截止递交资料的时间，如错过递交时间，会影响账户后期使用情况。

B. 然后回复银行所问到的问题，根据实际情况填写即可

C. 最后提供银行需要的业务资料，如提单，采购合同，形式发票，订单等

D. 资料准备好可通过邮件或者是邮寄的方式递交给银行指定的地址。

最后给个小小建议：香港恒生银行账户近期被查有200单诈骗案子，香港恒生银行开户正常收紧，如遇到大额进出帐的话可分笔转账，或者是多开一个账户作为备用，资金分散，减低银行关注的风险哦！

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