CRS之后，很多客户咨询账号被冻结，关闭的问题，因为现在几乎所有银行都在开始清理离岸账户，那么我们到底怎么才能避免正在使用的账户不被注销，冻结呢？快帮云针对CRS给出的详细资料以及客户成功操作案例总结以下几点规避方案：


一.不能不使用账户或长时间不发生业务往来。


1. 是账户设立后，很少用或不用，这种被注销的几率非常大；


2. 是业务不发生，或者很少发生，也是很容易被清理。户口要经常运作，如果超过3个月不活动的账户有可能会被关闭；


二.不能与高危地区国家有往来款项交易


尽量不要和被制裁的国家或经济政治非常不稳定的国家（比如伊朗，委内瑞拉和俄罗斯等）进行交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途，也会导致账户被冻结和注销。


三.账户背景的真实，往来款项交易正常


这主要体现在最好是国内有关联的公司，而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。


四.银行有流水，建议客户做审计


每年银行有流水出入，但公司无做账审计，提供不了审计报告的将会受到银行审查。建议客户尽快补上之前的审计做账，确保账户安全。


五.及时回复银行的通知或调查


请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险。


六．不要帮别人转账


自己或公司的账户不能帮别人转账，如果在你不清楚对方资金的来源和用途的情况下，建议千万不能这样做。因为一旦出现问题，你的账户和个人将会受到牵连。

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